Правительство хочет контролировать наличность простых украинцев

Правительство хочет контролировать наличность простых украинцев

Недавно госслужба, отвечающая за финансовый мониторинг, обратилась к банковским организациям с просьбой сообщать о произведённых гражданами сделках с наличными деньгами. Учреждение желает быть в курсе использования наличных денег в незаконных операциях и понять, почему в стране проводится настолько большое количество кэш-сделок.

Сила в знании

Нацбанк в конце лета отправил финансовым организациям уведомление с двумя анкетами. В первой анкете поднимался вопрос «о рисках оборота наличных», во второй — «о террористических и сепаратистских рисках». В приложенном к уведомлению документе НБУ сообщил, что разработкой анкет занималась служба финмониторинга, и полученные данные станут материалом для тщательного изучения.

Например, служба мониторинга обратилась к банкам с просьбой передать им информацию об операциях сомнительного характера (и даже попытках совершить их) за последние три года.

К тому же госслужбе интересно знать, что думают сами банкиры о причинах большого количества операций с наличностью, характер её применения в незаконных схемах, и как часто предприятия без доходов участвуют в сомнительных сделках. К «подозрительным» учреждениям относят различные организации благотворительного или религиозного характера, партии и даже дачные товарищества. Весь список включает в себя пятнадцать пунктов.

«Изначально для службы мониторинга представляют интерес практические навыки в поисках противоправных схем, а рассуждения профессионалов-участников рынка — на втором месте», — рассказывает управляющий подразделением комплаенс Банка Пивденный В. Гавлицкий.

В опросниках госслужба мониторинга тщательно анализирует финансовые услуги, которыми пользуются соотечественники. И интересуется у банковских работников частотой обращения украинцев к простейшим банковским операциям (внесение денег на карт-счёт, на счёт мобильного телефона, переводы родственникам и др.).

Также она хочет знать, как и в каких целях украинцы используют систему переводов. Службу мониторинга также интересует, какой тип платёжных систем наиболее чаще применяется в противоправных целях. Список включает в себя такие известные системы, как Вебмани, Пэйпал, МаниГрам, а также системы, принимающие наличные деньги через ТСО, например, 24Nonstop, City-Pay.

Карты будут раскрыты

Кроме абстрактной статистики госслужба финансового мониторинга стремится заполучить у банковских организаций наглядные примеры противозаконных схем.

Эксперты считают, что данные опросы не принесут пользы, и предполагают, что это очередная уловка Госслужбы финансового мониторинга и НБУ начать борьбу с наличностью.

«Нацбанк Украины уже имеет всю информацию от банковских организаций, и данное анкетирование вряд ли даст что-то новое. Финансовым организациям предлагают проанализировать такое гигантское количество информации, что банкам попросту не хватит рук для этой работы. И с большой уверенностью можно сказать, что банковские организации воспользуются той же информацией, которую уже отправляли регулирующему органу за определённый период, и впишут её в анкету. Никаких новых данных не будет», — рассказал один из банковских служащих, который попросил не указывать его имя.

Он считает, что данное анкетирование может носить популистский характер или является подготовительной работой к войне с кэш-операциями.

Поставить под контроль!

Эксперты уверены, что после проведения исследовательской работы госслужащие займутся разработкой мероприятий по усилению контроля над кэш-операциями. Вместе с тем, эксперты жалуются, что ответной реакции со стороны службы финмониторинга нет, а существующие требования осуществления контроля очень туманны.

«После исследовательской работы должен быть предоставлен отчёт, оценка и обзор. Ведь на основе итога проведённых исследований должны определяться дальнейшие действия службы мониторинга. Необходим отклик на проведённую работу. Однако сегодня этого всего нет», — рассказывает В. Гавлицкий.

Он отмечает, что в настоящий момент банковские организации вынуждены докладывать, а служба госфинмониторинга — изучать огромное количество операций, которые не представляют опасности и не имеют отношения к легализации незаконных средств.

Необходимы более чёткие критерии отбора операций для обязательного мониторинга. Тогда аналитическая работа будет проводиться только по тем кэш-сделкам, которые действительно имеют сомнительный характер.

«Многое зависит от данных, которые будут отправлены в НБУ и Госфинмониторинг. Есть вероятность, что по итогам исследования появится ряд ограничительных мер. Например, сюда могут быть включены такие операции, как внесение денег на карту или переводы средств», — пояснил банкир.

Конфиденциальность останется

Однако данная информация не сможет каким-либо способом скомпрометировать самих граждан. Так как госслужбе финансового мониторинга не нужны конкретные данные участников операций и их суммы.

«Правительственные служащие не смогут использовать данную информацию по-другому, кроме как для осуществления объединённого исследования. Все предоставленные материалы будут обезличенными», — убеждает В. Гавлицкий.

К тому же нет никаких мер наказания, если анкеты не будут заполнены. Хотя банкиры считают, что большая часть банковских организаций всё же заполнит требуемые анкеты.

«КЛТ КРЕДИТ» — сайт, на котором представлена вся необходимая информация о финансах. Удобный поиск, сведения о новых акциях и программах лояльности, свежие финансовые новости, аналитика и многое другое можно найти на нашем сайте.

По материалам ubr.ua 

Ко всем материалам → Получить деньги →

Еще никто не поставил оценку
0
5
1
0
Читайте также
21.02.2018
Есть ли шанс улучшить кредитную историю?
01.06.2017
Семь привычек, которые помогут стать богатым. Рекомендации от миллионеров
22.05.2017
Летний отдых заграницей для украинских туристов станет дороже
Все права защищены © 2015-2019 Торговая марка ООО «КЛТ КРЕДИТ»
Разработано: сайт разработан kaleidoscope
Получить консультацию

Уважаемые клиенты!

Если у Вас есть промокод, пожалуйста, обратитесь к оператору для предоставления скидки!

visa and mastercard
Алексей из Мариуполя только что получил кредит на 1200 грн
X
visa and mastercard
Георг только что получил кредит на 1800 грн.
X
visa and mastercard
Дмитрий только что получил кредит на 3000 грн.
X
visa and mastercard
Оксана только что получила кредит на 6800 грн.
X